Tăng cường công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”

Ngày 12/5/2023, UBND tỉnh đã ban hành Văn bản số 2883/UBND-NCPC chỉ đạo tăng cường công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Theo Công văn: Thời gian qua, Công an các đơn vị, địa phương đã quyết liệt đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” và đòi nợ trái pháp luật. Tuy nhiên, hiện nay xuất hiện tình trạng: Một số ngân hàng, công ty tài chính được cấp phép hoạt động cho vay (hợp pháp), đã ký kết hợp đồng với các Công ty, Văn phòng luật dưới danh nghĩa tư vấn pháp lý, tư vấn xử lý nợ, ủy quyền thu hồi nợ… Lợi dụng hợp đồng này, các Công ty, Văn phòng luật đã thuê, sử dụng nhân viên để gọi điện, nhắn tin đòi nợ. Bên cạnh đó còn có một số công ty tài chính, cho vay qua ứng dụng, các đối tượng, băng nhóm hoạt động “tín dụng đen” này có bộ phận thu hồi nợ, sử dụng phần mềm, điện thoại gọi điện, nhắn tin nhắc nợ, đòi nợ… với nhiều cấp độ khác nhau, như: Ban đầu các đối tượng sử dụng điện thoại, phần mềm nhắn tin, gọi điện nhắc nợ, nếu người vay chưa trả, các đối tượng sẽ tiếp tục nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, gửi thông báo khởi kiện, giả mạo cơ quan Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án để đe dọa xử lý hình sự, bôi nhọ, vu khống người vay và người thân, đồng nghiệp với nhiều hình thức khác nhau. Khi người vay tiếp tục không trả, các đối tượng sẽ gọi điện đến người thân, cơ quan có liên quan để khủng bố tinh thần với các yêu cầu như buộc thôi việc, đuổi học, gọi bình ga, gọi xe cứu thương, đặt vòng hoa, đặt quan tài… đến các địa điểm trên để khủng bố, gây sức ép, buộc người vay hoặc những người có quan hệ với người vay phải trả nợ, gây hoang mang, bức xúc trong dư luận.

Hiện nay, tình hình hoạt động “tín dụng đen” và đòi nợ trái pháp luật có dấu hiệu phức tạp trở lại, tại nhiều địa phương tái diễn tình trạng quảng cáo, cho vay trên nền tảng công nghệ, phát tán, treo, dán tờ rơi, quảng cáo, mời chào cho vay (vay nóng, vay nhanh, vay không thế chấp…), nhất là tại các khu công nghiệp, trường học, khu dân cư…

Tại tỉnh Bắc Kạn tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” cơ bản được kiềm chế, không còn diễn biến phức tạp. Tuy nhiên, hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh vẫn hoạt động, các đối tượng cho vay thay đổi phương thức, thủ đoạn hoạt động, như: Sử dụng công nghệ cao để cho vay trực tuyến, vay online qua các ứng dụng trên điện thoại di dộng; cho vay dưới hình thức bắt buộc người vay ghi giấy nợ không thể hiện lãi suất, vay trả góp, hợp đồng mua bán, thuê xe ô tô, xe máy trả góp…, lãi suất là phương thức trả lãi được thỏa thuận bằng miệng hoặc giấy nợ do các đối tượng cho vay giữ, người vay trả lãi suất theo thỏa thuận nên gây khó khăn cho công tác điều tra, xử lý.

Để tiếp tục tăng cường công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” và đòi nợ trái pháp luật trên địa bàn tỉnh trong thời gian tới, Ủy ban nhân dân (UBND) tỉnh chỉ đạo:

– Các sở, ban, ngành, đoàn thể tỉnh; UBND các huyện, thành phố: Tiếp tục triển khai, thực hiện nghiêm túc Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25 tháng 4 năm 2019 của Thủ tướng Chính phủ và Kế hoạch số 14/KH-UBND ngày 07/01/2019 của UBND tỉnh về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; Văn bản số 880/UBND-NCPC ngày 26/02/2020 của UBND tỉnh về việc tăng cường công tác phòng, chống “Tín dụng đen”; tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật nhằm nâng cao nhận thức cho cán bộ, công chức, viên chức, người lao động và Nhân dân nắm vững các chính sách, quy định của pháp luật trong hoạt động vay và cho vay; chấp hành chính sách tài chính, quy định của pháp luật về giao dịch, vay mượn, huy động, sử dụng vốn an toàn, không tham gia hoạt động “tín dụng đen”.

Nghiêm túc xử lý các trường hợp vi phạm liên quan đến “tín dụng đen” và người có trách nhiệm liên đới theo quy định.

– Công an tỉnh: Tiếp tục tăng cường triển khai, phát động cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm và vi phạm pháp luật nói chung và các hoạt động liên quan đến “tín dụng đen” và đòi nợ trái pháp luật trên địa bàn tỉnh nói riêng.

Chủ trì, phối hợp với các sở, ngành liên quan tham mưu ban hành kế hoạch và tổ chức kiểm tra, giám sát, ngăn chặn và xử lý nghiêm các cá nhân, cơ sở tổ chức hoạt động “tín dụng đen”; cơ sở kinh doanh cầm đồ và các cơ sở kinh doanh có nghi vấn hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh; xử lý những biển hiệu, biển quảng cáo có liên quan đến “tín dụng đen” vi phạm quy định về quảng cáo và Luật các tổ chức tín dụng. Trên cơ sở kiểm tra, xử lý, đề xuất cơ quan chức năng thu hồi Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh đối với các cơ sở kinh doanh có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” hoặc vi phạm các quy định trong hoạt động kinh doanh.

Giúp UBND tỉnh theo dõi, đôn đốc các cơ quan, đơn vị, địa phương triển khai thực hiện công tác phòng chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” và tổng hợp báo cáo kết quả thực hiện theo quy định.

Đàm Hoàng